Транзакции из ваших PSP, банковских счетов и реестра сводятся каждый день автоматически. 100% операций сверяется ежедневно, и расхождение всплывает в тот же день, когда возникло, а не через три недели при закрытии месяца — а в очередь к человеку попадают только настоящие исключения.
Выгрузки из двух PSP, трёх банковских счетов и реестра, соединённые руками в таблице каждый месяц. Это работает, занимает дни и держится на одном человеке.
Пропавший сеттлмент или двойное списание, найденные через пять недель, — это раскопки. Найденные в тот же день — это письмо провайдеру на две минуты.
Суммы редко сходятся до копейки: комиссии провайдера, частичные возвраты, чарджбэки, курс, батчевые выплаты за сорок заказов. Правила закрывают лёгкие 70% и сваливают остальное на человека.
Отчёты сеттлментов PSP, банковские выписки по API или файловым фидом и проводки реестра — приводятся к одному виду, где валюта, дата, референс и контрагент сравнимы.
Референс, сумма, дата. Это закрывает подавляющее большинство и ничего не стоит, а сложная логика дальше видит только то, что действительно неоднозначно.
Батчевые выплаты раскладываются обратно на заказы, комиссии и курсовые разницы учитываются, частичные возвраты и чарджбэки связываются с исходным платежом, почти одинаковые референсы разводятся.
Всё оставшееся становится тикетом, в котором обе стороны сравнения, величина и направление расхождения и вероятная причина, — а не подсвеченная строка в таблице.
Совпадения проводятся в реестр вместе с обоснованием. Каждое решение логируется и воспроизводится, так что аудитор через месяцы восстановит, как сошлась любая проводка.
Мы строим в вашем стеке, а не переводим вас на свой. Ниже — то, к чему это решение подключается чаще всего. Другие системы — вопрос объёма работ, а не препятствие.
Поднимается исключение с показом обеих сторон, величиной и направлением расхождения и лучшей гипотезой о причине — комиссия провайдера, частичный возврат, разница дат через выходные. Он никогда не выдумывает совпадение, чтобы цифры выглядели чисто: неверное сведение стоит куда дороже, чем открытое исключение.
Мы используем cookie только для аналитики — чтобы видеть, с каких страниц приходят заявки. Ничего больше и ничего до вашего согласия. Политика cookie