Soluciones / Previsión de caja

Previsión de flujo de caja

Una previsión de caja rodante a 13 semanas construida con tus facturas, pagos y datos bancarios, aplicando cómo paga de verdad cada cliente en lugar de los plazos que figuran en el papel.

Finanzas Previsión ML
Horizonte de 13 semanas
actualizado de forma programada
Comportamiento real de pago
no los plazos contractuales
Tensiones marcadas antes
cuando aún da tiempo a actuar
Para quién es

Equipos financieros que rehacen la previsión de caja en una hoja cada lunes y saben que el miércoles ya no es válida.

Respuesta corta

La previsión parte de tus cobros pendientes, pagos y saldos bancarios, y aplica cómo paga realmente cada cliente: este se retrasa siempre once días, aquel paga a tiempo solo si se le reclama. Obtienes la posición de caja esperada por semana, un rango en vez de una única línea y un aviso temprano de las semanas en las que el saldo va donde preferirías que no fuera.

El problema

La previsión de caja supone que todos pagan en plazo, y en plazo no paga nadie.

01

Los plazos contractuales predicen mal

Treinta días son cuarenta y dos para un cliente y veintiocho para otro. Una previsión basada en plazos es optimista de forma sistemática, y el error es mayor justo cuando la caja está apretada.

02

La hoja cuesta un día y envejece en horas

Para cuando los cobros están extraídos, pegados y conciliados, han entrado tres pagos y se han emitido dos facturas. Mucho esfuerzo y muy poca vida útil.

03

Una sola línea esconde el riesgo

Un número por semana no dice nada sobre cuánto puede equivocarse. La pregunta útil no es el saldo esperado, sino cuán malo es el mal escenario plausible y cuándo llega.

Cómo funciona

Del disparador al resultado, paso a paso.

01

Conectamos las fuentes donde está la verdad

Sistema contable, movimientos bancarios, facturas y pagos, más los compromisos recurrentes: nóminas, alquiler, fechas de impuestos. Con un volcado mensual no se construye nada útil.

02

Aprendemos cómo paga de verdad cada cliente

Comportamiento de pago por cliente y segmento desde tu propio histórico: retraso típico, dispersión, cómo cambia según el importe, la temporada y si hubo reclamación. De ahí sale la precisión.

03

Predecimos un rango, no una línea

Entradas y salidas esperadas por semana con una banda baja y alta plausible. La banda es lo importante: dice qué semanas están de verdad en riesgo y cuáles solo lo parecen.

04

Marcamos las semanas que piden una decisión

Alertas cuando el saldo previsto baja de tu umbral, con las facturas que más pesan adjuntas, para que la respuesta sea reclamar a tres clientes concretos y no una preocupación general.

05

Comparamos previsión y realidad cada semana

Cada semana la previsión anterior se puntúa contra lo que pasó. La precisión se publica y el modelo corrige, así que la confianza se gana con pruebas en vez de afirmarse.

Antes / después

Qué cambia en la práctica.

Hoy, a mano
×Una previsión rehecha a mano cada lunes
×Los plazos de pago usados como predicción
×Una línea por semana, sin noción del riesgo
×Las tensiones de caja se ven cuando llegan
Con la automatización en marcha
›Una previsión rodante a 13 semanas que se actualiza sola
›Comportamiento de pago aplicado cliente a cliente
›Un rango con un peor escenario plausible
›Alertas semanas antes de una tensión prevista
Qué recibes

Entregado, no demostrado.

›Conexiones con tu sistema contable y tus movimientos bancarios
›Un modelo de comportamiento de pago desde tu histórico de cobro
›Una previsión rodante a 13 semanas con banda baja, esperada y alta
›Alertas por umbral con las facturas que provocan cada tensión
›Puntuación semanal de previsión contra realidad, con la precisión a la vista
Construido con

Construimos en tu stack en lugar de moverte al nuestro. La lista de abajo es a lo que esta solución se conecta con más frecuencia; otros sistemas son una cuestión de alcance, no un impedimento.

Python Prophet XGBoost PostgreSQL Metabase QuickBooks Xero 1C
Tiempo a producción6–10 semanas
Precio del proyectoPrecio cerrado
Primer pasoMini-auditoría gratis
Límites honestos

Cuándo esta no es la solución adecuada.

·Con menos de un par de años de histórico de pagos no hay señal suficiente para modelar comportamiento, y una previsión por reglas hace lo mismo por menos.
·Si la mayor parte de los ingresos viene de un puñado de contratos grandes, la previsión la deciden tres negociaciones, y tu director financiero ya las modela mejor que cualquier sistema.
·Esto predice caja; no es asesoramiento sobre decisiones de financiación o inversión, y no lo presentaremos como tal.

Lo que nos preguntan sobre esto

Bastante más que una previsión por plazos de pago, y publicamos el número cada semana en vez de prometer uno por adelantado. La precisión depende de tu histórico y de lo concentrada que esté tu cartera.

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Tráenos el proceso que duele.

La mini-auditoría es gratis: desmontamos tu versión de este proceso y te decimos claramente si automatizarlo compensa. Si compensa, recibes un alcance y un precio fijo.