Casos / Contabilidad · Plataforma de documento a asiento
Cliente bajo NDA Documentos e integraciones

El cierre mensual de un cliente pasa de tres días a cuatro horas, y un documento llega al asiento en dos minutos en lugar de doce.

3 días → 4 horas
cierre mensual de un cliente
12 min → 2 min
por documento entrante
~3 meses
hasta el circuito completo

Cliente bajo NDA: el sector y el tamaño se indican por rango. Las cifras son del propio cliente, comparando los periodos antes y después del lanzamiento; en proyectos parecidos el resultado quedó a ambos lados. Calcularlo con sus volúmenes →

Contexto

Contables cualificados pasaban media jornada reteclando datos sacados de PDF.

Una asesoría contable externa de 10–15 personas con 30–40 clientes en cartera. Los documentos llegaban como podían: por correo, por mensajería, en un lote de escaneos a fin de mes, a veces en papel. El contable abría cada uno, leía la contraparte, el importe, el impuesto y la fecha, y los tecleaba a mano en el sistema contable. Unos doce minutos por documento, y la mitad de ese tiempo no era contabilidad, era reteclado. La conciliación funcionaba igual: el extracto bancario por un lado, el libro por otro, línea a línea y a ojo. Una discrepancia salía al tercer día del cierre y encontrar su causa costaba otro día. Algunos documentos simplemente se perdían entre un buzón y una carpeta y reaparecían un trimestre después. El trabajo de un cliente se repartía por partes entre varias personas en lugar de llevarse de principio a fin, así que un documento que faltaba o una línea sin explicar daban vueltas antes de que alguien respondiera por ellos. El cierre lo limitaban las personas, no los datos: el pico caía en los mismos cinco días de cada mes, y en esos días la asesoría no podía aceptar un cliente nuevo porque no había a quién dárselo.

Solución

Una sola entrada para cualquier documento, y una conciliación que no espera al cierre.

El mismo stack que en nuestros otros proyectos: Python y Django en el núcleo, PostgreSQL como fuente de verdad del documento, la contraparte y el asiento. No sustituimos el sistema contable: siguió siendo el sistema de registro y de reporting, y la plataforma intercambia datos con él. Un documento entra por una sola vía venga del canal que venga: buzón, mensajería, subida, escaneo. El modelo lee los datos, la plataforma los contrasta con la ficha de la contraparte y con el contrato, puntúa su confianza campo a campo y o bien contabiliza el documento sola, o bien lo deja en una cola para que lo mire una persona. Una confianza baja no es un error, es una ruta.

Arquitectura
Correo y mensajeríadocumentosEscaneos y subidascualquier formatoExtractos bancarioslíneas y saldosFichas de contrapartescontratos y datosNúcleo de la plataformadocumento · contraparte · asientoSistema contableasientosCola de revisiónpor confianzaConciliacióndiscrepanciasReportingcon traza de auditoríaClientedocumentos que faltan
Qué construimos

Seis circuitos en tres meses.

El orden lo marcó el dinero: primero lo que elimina la introducción manual, después la conciliación, después el reporting.

01
Una sola entrada de documentos
Correo, mensajería y subidas confluyen en una única cola. El documento deja de caerse entre canales, y quien tiene que reclamar al cliente lo que falta ve exactamente qué falta.
02
Extracción y contabilización
Los datos se leen automáticamente y el documento llega al sistema contable sin reteclearse. Doce minutos se convirtieron en dos.
03
Cola de revisión por confianza
Una persona mira aquello de lo que el modelo no está seguro, o lo que no cuadra con el contrato, en vez de mirarlo todo. El trabajo sigue repartido entre varias personas, solo que ahora se reparte por excepción y no por carpeta.
04
Conciliación bancaria continua
Las líneas casan según llegan, así que una discrepancia sale el día en que aparece y no al tercer día del cierre.
05
Conciliación con contrapartes
Los estados de conciliación se montan y se envían desde el sistema, y las respuestas caen en la misma cola de excepciones en lugar de en el buzón de alguien.
06
Cierre y reporting
Los informes recurrentes se montan solos y con traza de auditoría: de cada cifra se ve con qué documentos se formó. El mes de un cliente se cierra en unas cuatro horas en lugar de tres días.
Antes y después

Antes y después.

Antes
Un documento12 min
Cierre mensual de un cliente3 días
Introducción de datosa mano
Conciliación bancariaen el cierre
Buscar una discrepanciahasta un día
Documentos perdidosaparecían un trimestre después
Revisióncada documento
Después
Un documento2 min
Cierre mensual de un cliente4 horas
Introducción de datosautomática
Conciliación bancariacontinua
Buscar una discrepanciael día en que aparece
Documentos perdidosninguno
Revisiónsolo excepciones
Límites
Lo que se quedó con las personas, a propósito.
La decisión sobre un documento en disputa. El sistema enseña qué no cuadra; decide una persona.
La metodología: cómo debe registrarse una operación atípica.
Hablar con el cliente sobre los documentos que faltan. El recordatorio es automático, la conversación no.
La firma de las cuentas.
Stack
Python Django PostgreSQL LLM (reemplazable) Intercambio con el sistema contable Extractos bancarios Correo y mensajería Monitorización y alertas
Con franqueza sobre el cuello de botella

El cuello de botella era la introducción de datos, no la conciliación.

Un contable cualificado pasaba media jornada reteclando datos sacados de PDF, y era eso —y no la dificultad de la contabilidad— lo que limitaba la capacidad de la asesoría. Por eso el primer circuito fue la entrada y la contabilización, y la conciliación vino después. Los tres meses se fueron sobre todo en el intercambio con el sistema contable y en desentrañar los formatos de los propios documentos: cada cliente tiene los suyos.

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De qué está hecho este caso.

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