Рішення / Звірка

Звірка та синхрон реєстру

Кожна транзакція між платіжними провайдерами, банківськими рахунками та реєстром зводиться автоматично щодня — і до людини доходить лише та жменя, яка справді не сходиться.

Фінанси Інтеграції систем Фінанси · E-commerce
100%
операцій звіряється щодня
Того ж дня
видно розбіжність, а не при закритті
Лише винятки
потрапляють у чергу до людини
Для кого

Фінансові та фінтех ops-команди, які закривають місяць більш ніж по одному платіжному провайдеру і в яких таблиця звірки тихо стала роботою на повну ставку.

Коротка відповідь

Транзакції з ваших PSP, банківських рахунків і реєстру зводяться щодня автоматично. 100% операцій звіряється щодня, і розбіжність спливає того ж дня, коли виникла, а не через три тижні при закритті місяця — а в чергу до людини потрапляють лише справжні винятки.

Проблема

Про лютневу розбіжність ви дізнаєтесь у березні, коли лютий уже ніхто не пам'ятає.

01

Закриття — це тиждень зведення рядків

Вивантаження з двох PSP, трьох банківських рахунків і реєстру, з'єднані руками в таблиці щомісяця. Це працює, займає дні й тримається на одній людині.

02

Розбіжності старіють до того, як їх побачать

Зниклий сетлмент або подвійне списання, знайдені через п'ять тижнів, — це розкопки. Знайдені того ж дня — це лист провайдеру на дві хвилини.

03

Комісії та повернення ламають наївне зведення

Суми рідко сходяться до копійки: комісії провайдера, часткові повернення, чарджбеки, курс, батчеві виплати за сорок замовлень. Правила закривають легкі 70% і скидають решту на людину.

Як це працює

Від тригера до результату, крок за кроком.

01

Забираємо всі джерела за розкладом

Звіти сетлментів PSP, банківські виписки по API чи файловим фідом і проводки реєстру — приводяться до одного вигляду, де валюта, дата, референс і контрагент порівнянні.

02

Спершу точне зведення

Референс, сума, дата. Це закриває переважну більшість і нічого не коштує, а складна логіка далі бачить лише те, що справді неоднозначне.

03

Потім те, що чисто не сходиться

Батчеві виплати розкладаються назад на замовлення, комісії та курсові різниці враховуються, часткові повернення й чарджбеки пов'язуються з початковим платежем, майже однакові референси розводяться.

04

Піднімаємо винятки з контекстом

Усе, що лишилось, стає тікетом, у якому обидві сторони порівняння, величина й напрям розбіжності та ймовірна причина, — а не підсвічений рядок у таблиці.

05

Пишемо результат назад і зберігаємо слід

Збіги проводяться в реєстр разом з обґрунтуванням. Кожне рішення логується й відтворюється, тож аудитор за місяці відновить, як зійшлася будь-яка проводка.

До / після

Що змінюється на практиці.

Зараз, руками
×Закриття — тиждень ручного зведення рядків
×Лютнева розбіжність знаходиться у березні
×Комісії, курс і батчеві виплати ламають зведення
×Процес живе в таблиці однієї людини
Коли автоматизація працює
›100% операцій звіряється щодня
›Розбіжність видно в день її появи
›Батчеві виплати, комісії та повернення зводяться коректно
›Аудиторський слід пояснює кожен збіг
Що ви отримуєте

Впровадження, а не демо.

›Підключення до ваших PSP, банків і реєстру з нормалізованими даними транзакцій
›Щоденний прогін зведення з точним і нечітким проходами
›Черга винятків з обома сторонами та ймовірною причиною
›Відтворюваний аудиторський слід по кожній зведеній проводці
›Документація і передача — система ваша
На чому побудовано

Ми будуємо у вашому стеку, а не переводимо вас на свій. Нижче — те, до чого це рішення підключається найчастіше. Інші системи — питання обсягу робіт, а не перешкода.

Stripe PayPal API банків / фіди виписок QuickBooks Xero 1C PostgreSQL Python n8n
Строк до продакшну6–8 тижнів
Ціна впровадженняФіксований кошторис
Перший крокБезкоштовний міні-аудит
Чесні обмеження

Коли це рішення вам не підходить.

·Якщо у проводках реєстру немає придатного референса на платіж, зводити нема за чим. Спершу лагодимо те, що записується в момент продажу, і аудит покаже, де саме ламається.
·Один провайдер і тридцять транзакцій на місяць чудово звіряються руками. Ми так і скажемо, а не будемо навколо цього будувати.
·Це не облікова система і не замінює бухгалтера. Вона зводить, позначає і пояснює — судження та облікова політика лишаються вашими.

Що найчастіше запитують

Піднімається виняток із показом обох сторін, величиною й напрямом розбіжності та найкращою гіпотезою про причину — комісія провайдера, часткове повернення, різниця дат через вихідні. Він ніколи не вигадує збіг, щоб цифри виглядали чисто: хибне зведення коштує куди дорожче, ніж відкритий виняток.

Повʼязане

Де це стоїть в решті роботи.

Послуга
Інтеграції систем
Ширша послуга, до якої це належить: змусити ваші системи надійно обмінюватися даними.
Рішення
Автоматичне приймання рахунків
Агент стежить за фінансовою скринькою, читає кожен вхідний рахунок і веде живий реєстр, якому команда може довіряти,.
Рішення
Агент фінансового аналізу
Витрати розбираються безперервно, а не наприкінці місяця: відхилення пояснені, незвичні транзакції позначені з причинами, а економія запропонована з цифрами за нею.
Рішення
Класифікація чеків і витрат
Чеки читаються, кодуються на потрібний рахунок і перевіряються за вашою політикою витрат у момент завантаження.

Приходьте з процесом, який болить.

Міні-аудит безкоштовний: розбираємо вашу версію цього процесу і прямо кажемо, чи окупиться автоматизація. Якщо так — ви отримуєте обсяг робіт і фіксовану ціну.