Поданий документ читається, поля видобуваються і звіряються з рештою документів справи та з вашими правилами — за 5–20 секунд замість 5–15 хвилин. Чисті кейси проходять; усе, що не сходиться, доходить до compliance-офіцера з точно названою розбіжністю.
П'ять-п'ятнадцять хвилин на заявника нормальні при двадцяти на день і неможливі при двохстах. Зростання перетворює комплаєнс на вузьке місце, яке й вирішує, як швидко може рости бізнес.
Той, хто зареєструвався на імпульсі й чекає верифікації два дні, часто не повертається. Відпад стається після того, як людину вже переконали, — це найдорожче місце, де її можна втратити.
Вісімдесятий документ за день отримує менше уваги, ніж перший. Переставлені цифри, строк, що минув торік, ім'я у двох написаннях — помилки, які важливі, саме ті, які ховає втома.
Паспорти, ID-картки, водійські, комунальні рахунки і витяги з реєстру компаній — сфотографовані під кутом, при поганому світлі, різними мовами й алфавітами, включно з транслітерованими іменами.
Машинозчитувана зона проти надрукованих полів, контрольні суми, строки дії, форматні правила країни видачі. Документ, що суперечить сам собі, ловиться до того, як розглядається щось інше.
Ім'я, дата народження й адреса порівнюються по всіх документах і з тим, що ввів заявник. Різниця транслітерації та прізвище за шлюбом обробляються як нормальні випадки, а не як шахрайство.
Ваші прийнятні типи документів, юрисдикції, вимоги за віком і резидентством, санкційний і PEP-скринінг там, де ви його використовуєте. Ваш ризик-апетит — це конфігурація, і він лишається вашим.
Усе, що не пройшло, доходить до compliance-офіцера з конкретним полем, обома значеннями і правилом, яке не виконалось. Кожне рішення, автоматичне чи людське, логується з обґрунтуванням для регулятора.
Ми будуємо у вашому стеку, а не переводимо вас на свій. Нижче — те, до чого це рішення підключається найчастіше. Інші системи — питання обсягу робіт, а не перешкода.
Ні, і не має. Воно знімає механічне порівняння — читання полів, звірку імен, перевірку строків, — щоб офіцер витрачав час на судження, а не на переписування. Рішення про схвалення і відповідальність за нього лишаються в людини.
Ми використовуємо cookie лише для аналітики — щоб бачити, з яких сторінок приходять заявки. Нічого більше й нічого до вашої згоди. Політика cookie