Рішення / Прогноз кешфлоу

Прогноз грошового потоку

Ковзний прогноз кешу на 13 тижнів за вашими рахунками, зобов’язаннями і банківськими даними — з реальною платіжною поведінкою кожного клієнта замість умов на папері.

Фінанси Прогноз ML
Горизонт 13 тижнів
оновлюється за розкладом
Реальна поведінка
а не договірні умови
Розриви заздалегідь
поки ще є час діяти
Для кого

Фінансовим командам, які перезбирають прогноз кешу в таблиці щопонеділка і знають, що до середи він хибний.

Коротка відповідь

Прогноз будується від вашої дебіторки, кредиторки і залишків на рахунках, а далі застосовує те, як кожен клієнт платить насправді: цей стабільно спізнюється на одинадцять днів, той платить вчасно лише після нагадування. Ви отримуєте очікувану позицію за тижнями, діапазон замість однієї лінії і ранній сигнал за тижнями, де залишок іде туди, куди не хотілося б.

Проблема

Прогноз кешу виходить із того, що всі платять за умовами, а за умовами не платить ніхто.

01

Договірні умови погано передбачають

Net 30 означає сорок два дні в одного клієнта і двадцять вісім в іншого. Прогноз за умовами систематично оптимістичний, і похибка максимальна саме тоді, коли з грошима сутужно.

02

Таблиця збирається день і старіє за години

Поки дебіторку вивантажено, вставлено і звірено, три платежі вже прийшли, а два рахунки виставлено. Зусиль багато, термін придатності короткий.

03

Одна лінія ховає ризик

Одне число на тиждень нічого не каже про те, наскільки воно може бути хибним. Корисне питання — не очікуваний залишок, а наскільки поганий правдоподібний поганий сценарій і коли він настане.

Як це працює

Від тригера до результату, крок за кроком.

01

Під’єднуємо джерела, де лежить правда

Облікова система, банківські виписки, рахунки і зобов’язання плюс регулярні платежі: зарплата, оренда, податкові дати. З місячного вивантаження нічого корисного не побудувати.

02

Вчимо, як реально платить кожен клієнт

Платіжна поведінка за клієнтами і сегментами з вашої історії: типова затримка, розкид, як це змінюється від суми рахунку, сезону і того, чи нагадували. Звідси і береться точність.

03

Прогнозуємо діапазон, а не лінію

Очікувані надходження і виплати за тижнями з правдоподібною нижньою і верхньою межею. Діапазон і є суттю: він показує, які тижні справді під ризиком, а які лише виглядають напруженими.

04

Позначаємо тижні, де потрібне рішення

Алерти, коли прогнозний залишок падає нижче вашого порога, з доданими найбільшими рахунками — щоб реакцією було нагадати трьом конкретним клієнтам, а не тривожитися загалом.

05

Щотижня звіряємо прогноз із фактом

Щотижня минулий прогноз оцінюється за тим, що сталося. Точність публікується, модель коригується — довіра підтверджується даними, а не заявляється.

До / після

Що змінюється на практиці.

Зараз, руками
×Прогноз збирається руками щопонеділка
×Умови оплати використовуються як передбачення
×Одна лінія на тиждень, відчуття ризику немає
×Касові розриви помічають, коли вони настали
Коли автоматизація працює
›Ковзний прогноз на 13 тижнів оновлюється сам
›Застосовується платіжна поведінка кожного клієнта
›Діапазон із правдоподібним найгіршим сценарієм
›Алерти за тижні до прогнозного розриву
Що ви отримуєте

Впровадження, а не демо.

›Під’єднання до вашої облікової системи і банківських виписок
›Модель платіжної поведінки за вашою історією збору
›Ковзний прогноз на 13 тижнів із нижньою, очікуваною і верхньою межею
›Порогові алерти з рахунками, що формують кожен розрив
›Щотижневу звірку прогнозу з фактом — точність видно
На чому побудовано

Ми будуємо у вашому стеку, а не переводимо вас на свій. Нижче — те, до чого це рішення підключається найчастіше. Інші системи — питання обсягу робіт, а не перешкода.

Python Prophet XGBoost PostgreSQL Metabase QuickBooks Xero 1C
Строк до продакшну6–10 тижнів
Ціна впровадженняФікс. ціна
Перший крокБезкоштовний міні-аудит
Чесні обмеження

Коли це рішення вам не підходить.

·Якщо історії платежів менше ніж пара років, сигналу для моделі поведінки не вистачить, і прогноз за правилами зробить те саме дешевше.
·Якщо більша частина виручки — кілька великих контрактів, прогноз вирішують три перемовини, і ваш фіндиректор моделює їх краще за будь-яку систему.
·Це прогноз кешу, а не порада щодо фінансування чи інвестицій, і ми не видаватимемо його за таку.

Що найчастіше запитують

Помітно краще за прогноз за умовами оплати, і ми публікуємо число щотижня, а не обіцяємо його наперед. Точність залежить від вашої історії і від того, наскільки сконцентрована клієнтська база.

Повʼязане

Де це стоїть в решті роботи.

Послуга
Інтеграції систем
Ширша послуга, до якої це належить: змусити ваші системи надійно обмінюватися даними.
Рішення
Звірка та синхрон реєстру
Кожна транзакція між платіжними провайдерами, банківськими рахунками та реєстром зводиться автоматично щодня.
Рішення
Агент фінансового аналізу
Витрати розбираються безперервно, а не наприкінці місяця: відхилення пояснені, незвичні транзакції позначені з причинами, а економія запропонована з цифрами за нею.
Рішення
Прогноз попиту та продажів
Прогноз попиту по кожному SKU і періоду, що перераховується щодня за вашою історією продажів, сезонністю, акціями та строками постачання.

Приходьте з процесом, який болить.

Міні-аудит безкоштовний: розбираємо вашу версію цього процесу і прямо кажемо, чи окупиться автоматизація. Якщо так — ви отримуєте обсяг робіт і фіксовану ціну.